شاخص های اقتصادی: تعریف ، انواع و استفاده

شاخص های اقتصادی آمار کلیدی در مورد اقتصاد هستند که می توانند به شما در درک بهتر در محل برگزاری اقتصاد کمک کنند. این شاخص ها می توانند به سرمایه گذاران کمک کنند تا تصمیم بگیرند چه موقع سرمایه گذاری را خریداری یا بفروشند. به عنوان مثال ، اگر بازار سهام در اوج خود باشد ، ممکن است بخواهید بفروشید. اگر بازار کم و در حال افزایش است ، ممکن است بخواهید بخرید. شاخص های اقتصادی می توانند به شما در درک این جریان و جریان بازار و همچنین سایر عوامل مهم مالی کمک کنند. اگر ترجیح می دهید یک رویکرد دست و پنجه نرم تر داشته باشید و به یک حرفه ای اجازه دهید این شاخص ها را در نظر بگیرد ، ممکن است بخواهید کار با یک مشاور مالی را در نظر بگیرید.

انواع شاخص های اقتصادی

شاخص های اقتصادی در چندین گروه یا دسته قرار می گیرند. بیشتر شاخص های اقتصادی با یک برنامه خاص برای آزادی همراه هستند و در شرایط مناسب می توانند مفید باشند. در اینجا سه نوع مهم از شاخص های اقتصادی وجود دارد که ما می توانیم بیشتر آنها را به گروه بندی کنیم.

• شاخص های پیشرو: شاخص های پیشرو به تغییرات آینده در اقتصاد اشاره می کنند. آنها برای پیش بینی های کوتاه مدت تحولات اقتصادی بسیار مفید هستند زیرا معمولاً قبل از تغییر اقتصاد تغییر می کنند.
• شاخص های تاخیر: شاخص های عقب مانده معمولاً پس از تغییر اقتصاد می آیند. آنها به طور کلی در هنگام استفاده از الگوهای خاص مورد استفاده قرار می گیرند. شما می توانید پیش بینی های اقتصادی را بر اساس الگوهای انجام دهید ، اما از شاخص های تاخیر نمی توان برای پیش بینی مستقیم تغییرات اقتصادی استفاده کرد.
• شاخص های همزمان: شاخص های همزمان اطلاعات ارزشمندی در مورد وضعیت فعلی اقتصاد در یک منطقه خاص ارائه می دهند زیرا همزمان با تغییراتی که سیگنال می شوند اتفاق می افتد.

شاخص های برتر اقتصادی و نحوه استفاده از آنها

چندین شاخص اقتصادی وجود دارد که به سه نوع ذکر شده در بالا گروه بندی می شوند. هرکدام می توانند به سرمایه گذاران ، اقتصاددانان و تحلیلگران مالی کمک کنند تا تصمیمات مالی هوشمندانه بگیرند. در زیر ما بسته به آنچه می خواهید پیش بینی یا برنامه ریزی کنید ، برخی از مهمترین شاخص هایی را که ممکن است مفید پیدا کنید ، پوشش می دهیم.

تولید ناخالص داخلی (G DP)

تولید ناخالص داخلی یک شاخص عقب مانده است. این یکی از اولین شاخص هایی است که برای سنجش سلامت یک اقتصاد استفاده می شود. این نشان دهنده تولید و رشد اقتصادی یا اندازه اقتصاد است. اندازه گیری تولید ناخالص داخلی می تواند پیچیده باشد ، اما دو روش اساسی برای اندازه گیری آن وجود دارد.

یک اندازه گیری رویکرد درآمد است. این رویکرد آنچه را که همه در یک سال به دست آورده اند ، از جمله سود ناخالص برای شرکت های غیر مجوز و گنجانیده ، اضافه می کند ، مالیات کمتری از هر یارانه و جبران خسارت کل به کارمندان می دهد. رویکرد دیگر روش هزینه است. این روش آنچه را که همه در یک سال صرف کرده اند ، از جمله مصرف کل ، هزینه های دولت ، صادرات خالص و سرمایه گذاری ، اضافه می کند. نتایج این دو اندازه گیری باید تقریباً یکسان باشد. با این حال ، روش هزینه رویکرد متداول تر است زیرا شامل هزینه های مصرف کننده می شود ، که اکثر تولید ناخالص داخلی یک کشور را تشکیل می دهد.

تولید ناخالص داخلی معمولاً در مقایسه با سه ماهه قبلی یا سال بیان می شود. به عنوان مثال ، اگر تولید ناخالص داخلی یک کشور در سال 2018 2 ٪ رشد داشته باشد ، اقتصاد آن کشور از زمان اندازه گیری قبلی تولید ناخالص داخلی در سال 2017 2 ٪ رشد کرده است. ارقام تولید ناخالص داخلی سالانه اغلب بهترین شاخص های اندازه اقتصاد محسوب می شوند. اقتصاددانان هنگام اندازه گیری اقتصاد یک کشور از دو نوع تولید ناخالص داخلی مختلف استفاده می کنند. تولید ناخالص داخلی واقعی برای تورم تنظیم می شود ، در حالی که تولید ناخالص داخلی اسمی برای تورم تنظیم نمی شود.

افزایش تولید ناخالص داخلی نشان می دهد که مشاغل درآمد بیشتری کسب می کنند. این همچنین حاکی از افزایش استاندارد زندگی برای افراد در آن کشور است. اگر تولید ناخالص داخلی کاهش یابد ، معکوس را نشان می دهد. پاسخ بازار به تغییرات تولید ناخالص داخلی همچنین ممکن است به چگونگی مقایسه یک اندازه گیری تولید ناخالص داخلی با سه ماهه قبلی و همچنین مقایسه آن با انتظارات اقتصاددانان برای آن سه ماهه فعلی بستگی داشته باشد.

بازار سهام

بازار سهام یک شاخص اصلی است. این همچنین نشانگر این است که اکثر مردم به دنبال آن هستند ، حتی اگر این مهمترین شاخص نیست.

قیمت سهام تا حدی براساس آنچه انتظار می رود شرکت ها درآمد کسب کنند ، است. اگر برآورد درآمد شرکت ها دقیق باشد ، بازار سهام می تواند جهت اقتصاد را نشان دهد. به عنوان مثال ، یک بازار پایین می تواند نشان دهد که انتظار می رود درآمد کلی شرکت کاهش یابد و اقتصاد را می توان به سمت رکود اقتصادی سوق داد. از طرف دیگر ، یک بازاریابی می تواند نشان دهد که برآورد درآمد به پایان رسیده است و بنابراین ممکن است اقتصاد به طور کلی رونق داشته باشد.

بازار سهام لزوماً یک شاخص پیشرو دقیق نیست. تخمین های درآمد می تواند اشتباه باشد و بازار سهام در برابر دستکاری آسیب پذیر است. شرکت ها و بازرگانان وال استریت می توانند از طریق استراتژی های پیچیده مشتق مالی ، معاملات با حجم بالا و اصول حسابداری خلاق ، تعداد را برای باد کردن سهام دستکاری کنند.(نسخه حسابداری خلاق وال استریت همیشه قانونی نیست.)

علاوه بر این ، دولت و فدرال رزرو از پول محرک فدرال و سایر استراتژی ها برای بالا نگه داشتن بازارها به منظور جلوگیری از وحشت عمومی در صورت بروز بحران اقتصادی استفاده کرده اند. از آنجا که بازار در برابر دستکاری آسیب پذیر است ، یک سهام یا قیمت شاخص لزوماً بازتاب دقیقی از ارزش آن نیست.

همچنین حباب های بازار سهام وجود دارد که می تواند برای جهت اقتصاد مثبت کاذب باشد. اگر سرمایه گذاران شاخص های اقتصادی اساسی را نادیده بگیرند و افزایش پشتیبانی نشده در سطح قیمت وجود داشته باشد ، یک سقوط بازار ممکن است رخ دهد. ما این را دیدیم که بازار در سال 2008 در نتیجه مبادله های پیش فرض اعتباری بیش از حد و وام های فرعی سقوط کرد.

بیکاری

بیکاری یک شاخص عقب مانده است. دفتر آمار کار برآورد ماهانه از تعداد تجمعی مشاغل از دست رفته یا ایجاد شده در ماه قبل ، و همچنین درصدی که نشان می دهد تعداد آمریکایی ها بیکار هستند و به طور فعال به دنبال کار هستند ، منتشر می کند.

این نرخ بیکاری از طریق بررسی ماهانه 60،000 خانوار تعیین می شود. تخمین می زند که نسبت آمریکایی هایی که در دوره ای که این نظرسنجی انجام شده است بیکار باشند. نرخ بیکاری فقط منعکس کننده افرادی است که بیکار هستند و به دنبال کار هستند.

حقوق و دستمزد غیر مزرعه تعداد کل کارگران شاغل در مشاغل آمریکایی را نشان می دهد ، به غیر از کارمندان دولت عمومی ، کارگران خانواده های خصوصی ، کارمندان سازمان های غیرانتفاعی که به افراد و کارگران مزرعه کمک می کنند.

تعداد مشاغل ایجاد شده یا از دست رفته در یک ماه نشانگر سلامت اقتصادی است و می تواند به میزان قابل توجهی در بازارهای اوراق بهادار تأثیر بگذارد. هنگامی که مشاغل بیشتری در حال استخدام هستند ، نشان می دهد که مشاغل عملکرد خوبی دارند. استخدام بیشتر همچنین می تواند منجر به پیش بینی هایی شود که افراد بیشتری برای خرج کردن پول بیشتری دارند زیرا تعداد بیشتری از آنها شاغل هستند.

اگر نرخ بیکاری به طور غیر منتظره ای افزایش یابد یا کمتر از حد انتظار کاهش یابد ، گاهی اوقات می تواند با افت قیمت سهام همراه باشد زیرا ممکن است نشان دهد که کارفرمایان نمی توانند به عنوان بسیاری از افراد استخدام کنند. به یاد داشته باشید ، چگونگی ایجاد یک شاخص اقتصادی نسبت به انتظارات بسیار مهم است.

شاخص قیمت مصرف کننده (CPI)

CPI یک شاخص عقب مانده است و ایالات متحده به عنوان یکی از بهترین شاخص های تورم به آن بسیار متکی است. این امر به این دلیل است که تغییر در تورم می تواند باعث ایجاد فدرال رزرو شود تا در سیاست پولی خود تغییراتی ایجاد کند.

CPI تغییرات در قیمت های پرداخت شده برای کالاها و خدمات توسط مصرف کنندگان شهری را برای یک ماه مشخص اندازه گیری می کند. این در اصل اندازه گیری هزینه های زندگی است. این تورم را ارائه می دهد زیرا مربوط به خرید آن کالاها و خدمات است.

CPI نمونه ای از چند صد کالا و خدمات را در 200 دسته انجام می دهد. دفتر آمار کار ، این داده ها را از طریق تماس تلفنی و بازدیدهای شخصی در 87 حوزه شهری در سراسر ایالات متحده CPI شامل مالیات تأمین اجتماعی ، درآمد یا سرمایه گذاری در سهام ، اوراق قرضه یا بیمه عمر نمی کند. با این حال ، این شامل کلیه مالیات های فروش مرتبط با خرید آن کالاها است.

شاخص قیمت تولید کننده (PPI)

PPI یک نشانگر تصادفی است که تغییرات قیمت تقریباً در کلیه بخش های تولید کالا از جمله معدن ، تولید ، کشاورزی ، جنگلداری و ماهیگیری را ردیابی می کند. PPI همچنین تغییرات قیمت را برای بخش فزاینده ای از بخش های تولید کننده غیر خوب اقتصاد ردیابی می کند. این گزارش قیمت کالاهای نهایی ، کالاهای متوسط و کالاهای خام را اندازه گیری می کند. قیمت هزاران موسسه هر ماه ردیابی می شود و در وب سایت دفتر آمار کار ایالات متحده ثبت می شود.

PPI مهم است زیرا این اولین اقدام تورم موجود در ماه است. قبل از اینکه تغییرات قیمت در سطح خرده فروشی نشان داده شود ، حرکات قیمت را در سطح عمده فروشی ضبط می کند.

تراز تجاری

تعادل تجارت یک شاخص عقب مانده است. این تفاوت خالص بین ارزش واردات و صادرات یک کشور است و نشان می دهد که آیا مازاد تجارت وجود دارد یا کسری تجاری. مازاد تجارت به طور کلی مطلوب است و نشان می دهد که پول بیشتری از ترک کشور وارد کشور می شود. کسری تجاری نشان می دهد که پول بیشتری از کشور خارج می شود تا وارد شود. کسری تجارت می تواند منجر به بدهی داخلی قابل توجه شود. در دراز مدت ، کسری تجاری می تواند منجر به کاهش ارزش ارز محلی شود ، زیرا منجر به بدهی قابل توجهی می شود. افزایش بدهی باعث کاهش اعتبار ارز محلی خواهد شد. این همچنین می تواند منجر به بار عمده مالی برای نسل های آینده شود زیرا آنها مجبور به پرداخت بدهی می شوند.

با این حال ، اگر مازاد تجارت خیلی زیاد باشد ، ممکن است یک کشور از فرصت خرید محصولات از کشورهای دیگر استفاده نکند. در یک اقتصاد جهانی ، ملل در ساخت محصولات خاص ضمن خرید کالاهای سایر کشورها با سرعت ارزان تر تولید می کنند.

مسکن شروع می شود

شروع مسکن یک شاخص اصلی است. دفتر سرشماری ایالات متحده هر ماه داده های شروع مسکن را منتشر می کند. شروع مسکن تخمینی از تعداد واحدهای مسکن است که در آن ماه برخی از ساختارها انجام شده است. داده ها برای ساختمانهای چند واحدی و همچنین خانه های یک خانواده ارائه شده است. این داده ها همچنین نشان می دهد که چند خانه مجوز ساخت و ساز صادر شده و چه تعداد پروژه ساخت و ساز مسکن آغاز و تکمیل شده است.

شروع مسکن نسبت به تغییرات در نرخ وام بسیار حساس است ، که تحت تأثیر تغییر نرخ بهره قرار دارند. اگرچه شروع مسکن یک شاخص بسیار بی ثبات است ، اما آنها حدود 4 ٪ تولید ناخالص داخلی سالانه را نشان می دهند. در نتیجه ، آنها می توانند اثرات شرایط مالی فعلی و همچنین تغییر در اقتصاد را نشان دهند. اقتصاددانان و تحلیلگران مراقب روند طولانی مدت در مسکن هستند.

نرخ بهره

نرخ بهره یک شاخص عقب مانده از رشد اقتصادی است. آنها مبتنی بر نرخ صندوق های فدرال هستند که توسط کمیته بازار آزاد فدرال (FOMC) تعیین می شود. با افزایش نرخ بودجه فدرال ، نرخ بهره افزایش می یابد. نرخ صندوق های فدرال در نتیجه وقایع اقتصادی و بازار افزایش یا کاهش می یابد.

با افزایش نرخ بهره ، وام گیرندگان تمایلی به گرفتن وام ندارند. این امر مصرف کنندگان را از گسترش بدهی و مشاغل خودداری می کند و در نتیجه ، رشد تولید ناخالص داخلی ممکن است راکد شود.

اگر نرخ بهره خیلی پایین باشد ، این می تواند منجر به افزایش تقاضا برای پول و افزایش احتمال تورم شود. افزایش تورم می تواند اقتصاد و ارزش ارز آن را تحریف کند. نرخ بهره فعلی نشانگر وضعیت فعلی اقتصاد است و همچنین می تواند نشان دهد که ممکن است اقتصاد به کجا هدایت شود.

استحکام ارز

مقاومت ارز یک شاخص عقب مانده است. هنگامی که یک کشور ارز قوی دارد ، خرید و فروش آن با سایر کشورها افزایش می یابد. کشوری با ارز قوی می تواند محصولات را با نرخ ارزان تر وارد کرده و محصولات خود را در خارج از کشور با قیمت های بالاتر خارجی بفروشد. با این حال ، هنگامی که یک کشور ارز ضعیف تری دارد ، می تواند گردشگران بیشتری را جلب کند و سایر کشورها را ترغیب کند تا کالاهای خود را خریداری کنند زیرا ارزان تر هستند.

فعالیت تولیدی

تولید یک شاخص پیشرو اقتصادی است. سفارشات کالاهای بادوام نشانگر فعالیت تولید است. اصطلاح "کالاهای بادوام" به محصولات مصرفی اشاره دارد که معمولاً حداقل چند سال جایگزین نمی شوند ، مانند یخچال و ماشین. نزدیک به پایان هر ماه ، دفتر سرشماری وزارت بازرگانی گزارش خود را در مورد کالاهای بادوام منتشر می کند.

سفارشات کالاهای بادوام اندازه گیری سفارشات جدید تولید کنندگان برای آن نوع کالاها است. افزایش سفارشات کالاهای بادوام به طور کلی به عنوان نشانه سلامت اقتصادی صورت می گیرد ، در حالی که کاهش ممکن است نشان دهنده مشکل در اقتصاد باشد. افزایش و کاهش سفارشات کالاهای بادوام نیز ممکن است به ترتیب با افزایش و کاهش شاخص های سهام همراه باشد.

درآمد و دستمزد

درآمد و دستمزد شاخص های عقب مانده است. هنگامی که اقتصاد به درستی کار می کند ، درآمد باید افزایش یابد تا با متوسط هزینه زندگی همراه باشد. با این حال ، هنگامی که درآمد نسبت به متوسط هزینه زندگی کاهش می یابد ، این نشانه این است که کارفرمایان یا کارگران را کنار می گذارند ، نرخ دستمزد را کاهش می دهند یا ساعات کارکنان را کاهش می دهند. کاهش درآمدها همچنین می تواند محیطی را نشان دهد که سرمایه گذاری ها نیز در آن انجام نمی شوند.

درآمدها توسط جمعیتی مختلف ، مانند سن ، جنس ، سطح تحصیلات و قومیت تقسیم می شود. این جمعیت شناسی می تواند بینشی در مورد تغییر دستمزدها برای گروه های خاص ارائه دهد. روندی که ممکن است بر آنچه که به نظر می رسد تنها یک گروه کوچکتر است ، بر واقعاً یک مشکل درآمد برای کل کشور تأثیر بگذارد ، نه فقط گروهی که در ابتدا بر آن تأثیر می گذارد.

هزینه های مصرف کننده

در یا در حدود سیزدهم ماه ، دفتر سرشماری ایالات متحده گزارش فروش خرده فروشی خود را منتشر می کند. این گزارش مانند یک شاخص اصلی عمل می کند ، اما در واقع یک شاخص تصادفی است. این امر به این دلیل است که کاهش می تواند ترس از رکود اقتصادی را بالا ببرد و افزایش می یابد که اغلب قبل از تعداد CPI بالاتر است.

گزارش فروش خرده فروشی معیاری برای فروش کلیه فروشگاه های خرده فروشی ایالات متحده است. افزایش و سقوط آن می تواند تأثیر مستقیمی در بورس یا حداقل بخش خرده فروشی داشته باشد. وقتی فروش بیشتر باشد ، مصرف کنندگان بیشتر هزینه می کنند و شرکت ها تمایل به عملکرد بهتر دارند. هنگامی که فروش کمتر است ، برعکس درست است.

خط پایین

غاز طلایی در سرمایه گذاری وجود ندارد ، اما با توجه به این شاخص های اقتصادی می تواند به شما در تصمیم گیری های آگاهانه سرمایه گذاری کمک کند. فدرال رزرو گزارشی را منتشر می کند که به عنوان کتاب بژ هشت بار در سال شناخته می شود. کتاب بژ شرایط اقتصادی کشور را تشریح می کند و می تواند یک منبع مفید برای سرمایه گذاران ، اقتصاددانان و تحلیلگران باشد. شاخص های اقتصادی قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری مهم هستند. با کمی تحقیق ، می توانید نمونه کارها خود را به حداکثر برسانید.

نکاتی برای سرمایه گذاری

• اگر در تصمیم گیری در مورد نحوه تخصیص دارایی های خود مشکل دارید ، کار با یک مشاور مالی را در نظر بگیرید. یافتن مشاور مالی مناسب متناسب با نیازهای شما لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset با حداکثر سه مشاور مالی که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت دارد و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مسابقات مشاور خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر آماده پیدا کردن مشاور هستید که می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند ، اکنون شروع کنید.
• سرمایه گذاری لازم نیست پیچیده باشد. در حالی که در راحتی خانه خود از طریق یک حساب کارگزاری آنلاین هستید ، پول خود را برای شما کار کنید. به سادگی هر کارگزار آنلاین را قبل از تصمیم گیری در مورد اینکه کدام یک برای شما و اهداف مالی شما مناسب است مقایسه کنید.

اعتبار عکس: © iStock. com/Johnnygreig ، © iStock. com/Champchamnan ، © iStock. com/mario31