مهمترین نسبت مالی برای سرمایه گذاران جدید

جوشوا کنون متخصص سرمایه گذاری ، دارایی و بازارها و برنامه ریزی بازنشستگی است. او مدیر عامل و بنیانگذار Kennon-Green & Co. ، یک شرکت مدیریت دارایی است.

Jefreda R. Brown یک مشاور مالی ، مربی معتبر آموزش مالی و محقق است که بیش از یک حرفه بیش از دو دهه به هزاران مشتری کمک کرده است. او مدیرعامل شرکت های مالی Xaris و یک تسهیل کننده دوره برای دانشگاه کرنل است.

یک قدم مهم در سرمایه گذاری در سهام شامل یادگیری نحوه خواندن و فهم نسبت های کلیدی مالی است. شما باید بدانید که منظور آنها چیست و چه چیزی می تواند به شما بگوید ، حتی اگر از کارگزار یا وب سایت خود چهره های نسبت دریافت کنید. شما می توانید بدون آن دانش اشتباه کنید ، مانند خرید به یک شرکت با بدهی بیش از حد یا پرداخت بیش از حد برای سهام با پتانسیل رشد درآمد ناچیز.

نسبت قیمت به پول نقره

برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند به جای نسبت قیمت به درآمد بهتر ، روی نسبت قیمت به نقاشان تمرکز کنند. این امر با استفاده از سرمایه گذاری در بازار یک شرکت با جریان نقدی خود یا با تقسیم قیمت سهم آن بر جریان پول نقد خود از عملیات در هر سهم مشخص شده است.

نسبت قیمت به درآمد

نسبت قیمت به درآمد یا P/E احتمالاً مشهورترین نسبت در جهان است. این یک روش سریع و آسان برای دیدن چقدر سهام ارزان یا پرهزینه است ، در مقایسه با همسالان خود.

P/E میزان پولی است که بازار مایل به پرداخت هر 1 دلار درآمدی است که یک شرکت تولید می کند. شما باید تصمیم بگیرید که آیا این مقدار خیلی زیاد است ، یک معامله یا جایی در بین.

نسبت میخ

نسبت PEG یک قدم فراتر از P/E می رود. این عوامل در نرخ پیش بینی رشد درآمد برای یک شرکت است. این ممکن است سرنخ بهتری نسبت به نسبت ساده تر بر اساس قیمت باشد که آیا سهام ارزان یا پرهزینه است.

نسبت گردش مالی دارایی

این نسبت درآمد حاصل از هر دلار دارایی که یک شرکت را در اختیار دارد ، سنجیده است. این یک روش خوب برای قضاوت در مقایسه با همسالان خود است که چقدر خوب استفاده کرده است.

نسبت فعلی

مانند نسبت قیمت به درآمد ، نسبت فعلی یکی از مشهورترین است. این به عنوان آزمایش قدرت مالی است. این می تواند به شما ایده ای بدهد که آیا یک شرکت برای تحقق تعهدات خود پول زیادی دارد یا خیلی کمی در دست دارد. این با تقسیم دارایی های فعلی بر اساس بدهی های جاری مشخص می شود.

نسبت سریع

نسبت سریع روش دیگری برای کمک به شما در تعیین قدرت مالی یک شرکت است. همچنین به عنوان "تست اسید" شناخته می شود. همانطور که از نام آن پیداست ، این یک اندازه گیری دقیق تر از توانایی آن در تحقق تعهدات خود است. این موجودی را از دارایی های فعلی قبل از تقسیم بر بدهی های جاری کم می کند. نکته این است که یک شرکت ممکن است برای نقدینگی دارایی های خود به زمان خوبی نیاز داشته باشد تا قبل از استفاده از پول برای پوشش آنچه بدهکار است استفاده شود.

نسبت بدهی به سهام

نسبت بدهی به سهام به شما امکان می دهد تا کل سهام سهامداران یک شرکت (مبلغی که آنها در شرکت به علاوه درآمد حفظ شده سرمایه گذاری کرده اند) را با کل بدهی های آن مقایسه کنید. سهامداران سهامداران گاهی اوقات به عنوان ارزش خالص یک شرکت از نظر صاحبان آن مورد توجه قرار می گیرند.

تقسیم بدهی یک شرکت با این حقوق صاحبان سهام - و انجام همان کار برای دیگران - می تواند به شما بگوید که در مقایسه با همسالان خود چقدر بسیار اهرم است.

حاشیه سود ناخالص

حاشیه سود ناخالص به شما امکان می دهد تا بدانید که سود یک شرکت به عنوان درصدی از درآمد برای تأمین هزینه های خود در دسترس است. هزینه کالاهای فروخته شده از کل فروش را کم کنید. نتیجه را با کل فروش تقسیم کنید.

حاشیه سود خالص

حاشیه سود خالص به شما می گوید که یک شرکت برای هر 1 دلار درآمد خود چقدر درآمد دارد. در صورتی که حاشیه سود خالص آن 0. 14 باشد ، یک شرکت برای هر دلار درآمد 14 سنت سود می کند.

نسبت پوشش بهره

نسبت پوشش بهره برای شرکتهایی که بدهی زیادی دارند بسیار مهم است. این امکان را به شما می دهد تا بدانید که چقدر پول برای تأمین هزینه بهره یک شرکت بر پولی که هر سال بدهکار است ، وجود دارد.

حاشیه عملیاتی

درآمد عملیاتی سود ناخالص منهای هزینه های عملیاتی است. این کل سود قبل از مالیات است که از فعالیت های خود حاصل می شود. همچنین می توان آن را به عنوان پولی که قبل از پرداخت چند مورد در دسترس صاحبان است ، توصیف کرد ، مانند سود سهام سهام ترجیحی و مالیات بر درآمد.

حاشیه عملیاتی این شرکت درآمد عملیاتی آن است که بر اساس درآمد آن تقسیم می شود. این راهی برای اندازه گیری کارآیی یک شرکت است.

نسبت گردش مالی دریافتنی حساب

هر چه زودتر مشتریان شرکت قبض های خود را بپردازند ، زودتر می تواند از آن پول نقد استفاده کند. نسبت گردش مالی حساب های دریافتنی یک روش مفید برای مشخص کردن تعداد بارها در یک سال است که یک تجارت در حساب های خود جمع می کند. در صورت تقسیم این شماره 365 ، میانگین تعداد روزهای لازم برای پرداخت آن را خواهید داشت.

نسبت گردش مالی موجودی

می توانید با استفاده از این نسبت ، چند بار موجودی خود را در طی یک دوره زمانی تبدیل کند. یک خرده فروش بسیار کارآمد نسبت گردش مالی موجودی بالاتری خواهد داشت.

بازگشت دارایی

بازده دارایی ها ، یا ROA ، به شما می گوید که یک شرکت برای هر دلار در دارایی چه مقدار سود حاصل می کند. این با تقسیم سود خالص بر کل دارایی ها مشخص می شود. این رقم نشان می دهد که یک شرکت چقدر خوب از دارایی های خود برای تولید سود استفاده می کند. این بسیار مفید است که ROA یک شرکت با همسالان خود مقایسه شود.

بازده حقوق صاحبان سهام

یک متریک کلیدی بازگشت به سهام یا ROE است. این نشان می دهد که یک شرکت در مقایسه با کل سهام سهامداران موجود در ترازنامه خود ، چقدر سود کسب کرده است.

بازده پیشرفته سهام: مدل DuPont

مدل DuPont یا تجزیه و تحلیل DuPont به شما امکان می دهد تا بازگرداندن سهام عدالت را برای تعیین اینکه چه چیزی ROE را هدایت می کند ، تجزیه کنید. همچنین می تواند اطلاعات حیاتی در مورد ساختار سرمایه یک شرکت به شما ارائه دهد.

سرمایه در گردش در هر دلار فروش

سرمایه در گردش به ازای هر دلار از نسبت فروش به شما امکان می دهد بدانید که یک شرکت برای انجام تجارت چقدر پول دارد. هرچه یک شرکت در گردش بیشتر به آن نیاز داشته باشد ، با ارزش تر است. این پولی است که صاحبان آنها نمی توانند به شکل سود سهام از آن استفاده کنند.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

نسبت های مالی چیست؟

نسبت مالی می تواند هر نسبت باشد که به صاحبان و سرمایه گذاران بالقوه در مورد عملکرد مالی یک نهاد بینش می دهد. آنها مهم هستند ، زیرا آنها امکان مقایسه دقیق تر بین شرکت ها را فراهم می کنند. صاحبان می توانند از نسبت های مالی به مناطقی که نیاز به پیشرفت دارند استفاده کنند و سرمایه گذاران می توانند از آنها برای کمک به انتخاب بین سرمایه گذاری استفاده کنند.

انواع مختلف نسبت های مالی چیست؟

انواع مختلف نسبت های مالی می تواند انواع مختلفی از اطلاعات را به شما ارائه دهد. به عنوان مثال ، برخی از نسبت داده های نقدینگی را هدف قرار می دهند ، در حالی که برخی دیگر بهره وری ، اهرم ، عملکرد یا ارزیابی را هدف قرار می دهند.