مدل تجاری Ripple - چگونه Ripple درآمد کسب می کند؟

ریپل یک مبادله ارز و همچنین سیستمی برای تسویه حساب است که می تواند معاملات مالی را در سراسر جهان تسهیل کند.

این شبکه با دوبله Ripplenet ، به هر نوع موسسه ای اجازه می دهد تا گره خود را اجرا کند. به طور خاص ، Ripple با موسسات مالی (مانند بانک ها) برای کار با این گره ها همراه است. شرکا شامل اعتبار اتحادیه ، Santander یا Axis Bank هستند.

علاوه بر این ، ریپل cryptocurrency خود را به نام XRP توسعه داده است. از این ارز می توان برای انتقال وجوه در شبکه پرداخت Ripple استفاده کرد.

RIPPLENET و همچنین XRP بر خلاف سایر نشانه های رمزنگاری مانند بیت کوین (که مبتنی بر فناوری blockchain است) به فناوری blockchain تکیه نمی کنند. به همین ترتیب ، نشانه های XRP استخراج نشده اند و هیچ اثبات کار یا پروتکل سهام در آن وجود ندارد.

در عوض ، ریپل فناوری ثبت شده بسیار خاص خود را به نام الگوریتم اجماع پروتکل Ripple (RPCA) ایجاد کرده است. برای تأیید معاملات ، تمام گره های موجود در شبکه باید به اتفاق آرا در مورد اعتبار معامله مذکور توافق کنند.

در حقیقت ، تمام نشانه های XRP در گردش قبلاً از قبل ساخته شده اند. علاوه بر این ، از آنجا که RIPPLENET مبتنی بر اعتبار سنجی از طریق معدن نیست ، سرعت معامله آن بسیار سریعتر (و همچنین دوستانه محیط زیست) است.

در مجموع 100 میلیارد سکه XRP موجود وجود دارد که از قبل مینیده شده اند. حدود 45 میلیارد نفر از این موارد در حال گردش هستند (یعنی می توان برای معامله در RIPPLENET استفاده کرد).

تاریخچه شرکت موج دار

ریپل ، مقر در سانفرانسیسکو ، کالیفرنیا ، در سال 2012 توسط کریس لارسن ، جید مک کالب ، دیوید شوارتز و آرتور بریتو تأسیس شد.

در حالی که بریتو همیشه در پس زمینه باقی مانده است (مردمی در صنعت حتی حدس می زنند که آیا او واقعاً وجود دارد) ، هر دو لارسن و مک کالب همیشه در صدر مشاغل برجسته بوده اند.

کریس لارسن قبل از پیوستن به پروژه Ripple دو دستاورد اصلی کارآفرینی داشت. وی در سال 1997 E-Loan ، یکی از اولین وام دهندگان وام مسکن آنلاین را راه اندازی کرد. این شرکت دو سال بعد به عموم مردم رفت. در آگوست 2005 ، بانک تجاری مستقر در پورتوریکو ، بانکو محبوب ، وام الکترونیکی را با 300 میلیون دلار به دست آورد.

پس از اولین خروج موفق خود ، لارسن دوباره به دنیای کارآفرینی بازگشت. در همان سال ، او Prosper Marketplace را یکی از اولین بازارهای وام دهی به همسالان تأسیس کرد. Prosper صدها میلیون بودجه را در حالی که در حال حاضر نزدیک به 500 نفر استخدام کرده است ، جمع آوری کرده است.

از طرف دیگر مک کالب بیشتر با تلاش های تجاری خود به سمت هرج و مرج چیزها تکیه داد. در سال 2001 ، او Edonkey2000 را تأسیس کرد ، یک برنامه تقسیم پرونده مانند ناپستر. تا سال 2004 ، Edonkey ، که به طور همزمان 200 سرور اجرا می شود ، موفق به تبدیل شدن به محبوب ترین شبکه اشتراک فایل اینترنت شد و به طور متوسط نزدیک به 2 میلیارد پرونده به اشتراک گذاشته شده توسط بیش از 3 میلیون کاربر رسید.

اما دقیقاً مانند همتای مشهور خود ، Edonkey2000 به زودی به مشکلات قانونی رسید. در سال 2006 ، RIAA دادخواست نقض حق چاپ 30 میلیون دلاری را تشکیل داد ، که مک کالب و بنیانگذار وی سام یاگان (که به شروع Okcupid رفت) مجبور شد تجارت را به دست آورد.

بعد از اینکه ادونکی شلوغ شد ، او به اصطلاح Code Collective را راه اندازی کرد ، که مسئولیت توسعه The Far Wilds ، یک بازی استراتژی مبتنی بر نوبت بود. مکاشفه بزرگ او دو سال بعد اتفاق افتاد.

در سال 2009 ، Satoshi Nakamoto بیت کوین را ایجاد کرد. جید ، با تحقق پتانسیل blockchain و cryptocur ارز به طور کلی ، بلافاصله توسعه بازی را به گروهی از طرفداران تحویل داد و شروع به کار بر روی یک پروژه رمزنگاری کرد.

این پروژه بعداً به Mt. Gox ، یکی از اولین مبادلات بیت کوین در جهان مستقر در توکیو ، ژاپن تبدیل می شود. طی چند ماه پس از راه اندازی (ژوئیه 2010) ، Mt. Gox به بزرگترین مبادله رمزنگاری در سراسر جهان تبدیل شد و 70 درصد از کل معاملات بیت کوین را انجام داد.

یک سال بعد ، مک کالب این تجارت را به مارک کارپلز برای مبلغ ناشناخته و ضمن نگه داشتن سهم اقلیت در این شرکت ، به فروش می رساند. سالها بعد ، در سال 2014 ، Mt. Gox هک شد و منجر به سرقت 850،000 بیت کوین و همچنین ورشکستگی متعاقب آن شرکت شد.

خوشبختانه برای مک کالب ، او قبلاً روی چیزهای بزرگتر و بهتر کار می کرد. با ادامه داستان ، او به سرعت فهمید که فناوری اساسی بیت کوین ، blockchain ، محدودیت های شدید فناوری (مانند مصرف انرژی بالا) دارد.

برای ایجاد ارز بهتر ، مک کالب به دنبال برخی از باهوش ترین افراد فناوری بود. دیوید شوارتز ، مهندس نرم افزار و مدیر با ده ها سال تجربه در فناوری ، اولین بنیانگذار وی (و مدیر ارشد رمزنگاری شرکت) شد.

بعداً ، آرتور بریتو آینده نگر افسانه ای به عنوان استراتژیست اصلی پیوست. جسی پاول ، بنیانگذار Exchange Kraken ، 100،000 دلار سرمایه گذاری کرد تا تیم را شروع کند. با وجود این واقعیت که هر سه بنیانگذار نبوغ محسوب می شوند ، هیچ یک از آنها مهارت لازم برای هدایت یک سازمان در مقیاس بزرگ را نداشتند.

لارسن ، با هدایت شرکت ها در فضای FinTech به سمت IPO های موفق و خروجی ، سرانجام چهره عمومی شرکت تازه تاسیس شد. در ابتدا ، این شرکت به عنوان شرکت OpenCoin راه اندازی شد اما بعداً به آزمایشگاه های ریپل تغییر نام داد.

دو سال اول کار برای توسعه فناوری و همچنین جمع آوری بودجه خارج از کشور هزینه شد. در سال 2013 ، Ripple Labs به ترتیب در ماه مه و نوامبر 1. 4 میلیون و 3. 5 میلیون دلار جمع کرد.

با این وجود ، شکاف در روابط تیم بنیانگذار به زودی شروع شد. این همه با تغییر در زندگی خصوصی مک کالب آغاز شد. در جایی در این راه ، او به ملاقات با زنی به نام جویس کیم که خودش کاملاً باهوش و فارغ التحصیل از قانون هاروارد ، کرنل و کلمبیا بود ، پایان داد.

این دو در واقع توسط جسی پاول ، اولین سرمایه گذار ریپل معرفی شدند زیرا کیم به دنبال بودجه برای راه اندازی بسیار شخصی خود بود. سرانجام ، زمین او برای پول مک کالب در یک امر به پایان رسید - و جدایی متعاقب آن بین مک کالب و خانواده سه نفری وی.

در مرحله بعد ، مک کالب شرکای بنیانگذار خود را متقاعد کرد که شرکت کیم ، یک برنامه آیفون مبتنی بر لیست آرزو را به نام SimpleHoney ، در آوریل 2013 به دست آورد. کیم به عنوان مدیر ارشد نامزدی خود به آزمایشگاه های ریپل پیوست ، عنوانی که او به جز چند هفته برگزار کرد.

اما این تنها نوک عمومی کوه یخ بود. در پشت صحنه ، کیم انواع برنامه های درون ریپل را تحت فشار قرار می داد. برای یک بار ، او ظاهراً شایعاتی را ایجاد می کرد که جید Satoshi Nakamoto ، بنیانگذار بیت کوین بود. فکر او این بود که به ریپل کمک می کند تا ویروسی شود و اعتبار لازم را بدست آورد.

تا تابستان سال 2013 ، هر دو کیم و مک کالب اساساً از این شرکت خارج شدند - اما بدون چند عمل قصاص دیگر. بلافاصله پس از عزیمت آنها ، مک کالب با پاتریک کولیسون ، بنیانگذار استریپ ، یکی از شرکتهای برتر با ارزش در جهان دیدار کرد.

این دو در مورد فروش آزمایشگاه های ریپل به Stripe بحث کردند که دومی حتی یک پیشنهاد رسمی نیز ارائه داد. اما از آنجا که هیچ یک از بنیانگذاران دیگر در این بحث ها شرکت نکردند ، این توافق در نهایت از بین رفت.

سپس ، پس از ماهها تنش بین دو طرف ، مک کالب موارد زیر را در صفحه پیام رسانی آزمایشگاه ریپل نوشت:

وی گفت: "من قصد دارم فروش تمام XRP باقیمانده خود را در دو هفته آغاز کنم.…بنابراین فقط fyi ... فروش XRP ورودی. "

مشکل؟هر دو مک‌کالب و لارسن 9 میلیارد XRP پاداش دریافت کردند که معادل 18 درصد از کل XRP در گردش (100 میلیارد) است. فروش به این بزرگی ارزش پول را به دلیل مازاد عرضه و همچنین سیگنال دهی (یعنی عدم اعتقاد بنیانگذار) ناشی از آن از بین می برد.

خوشبختانه، لارسن و بقیه اعضای هیئت مدیره ریپل توانستند مک‌کالب را متقاعد کنند که فروش را دنبال نکند. در عوض، آنها با طرحی موافقت کردند که فروش او را به 10000 دلار XRP در هفته در طول سال اول (و آستانه بالاتر در سال‌های آینده) محدود می‌کرد.

یک ماه پس از پست بدنام خود، در ژوئن 2014، مک کالب اعلام کرد که پروژه جدیدی به نام Stellar را راه اندازی کرده است. همانطور که بسیاری از رسانه های خبری در آن زمان گزارش دادند، پایگاه کد Stellar و همچنین پایگاه کاربران هدفمند آن، به طرز چشمگیری شبیه به ریپل بود، و این دو پروژه را در سال های آینده رقبای سرسخت خود کردند.

با بیرون رفتن مک کالب، زمان بازگشت به تجارت جدی فرا رسیده بود. در همان ماه مک‌کالب پست انجمن را منتشر کرد، بانک آلمانی فیدور اعلام کرد که پلتفرم ریپل را برای سپرده‌ها و نقل و انتقالات خارجی آزمایش خواهد کرد. چند ماه بعد، در سپتامبر، دو بانک آمریکایی سی‌بی‌اس بانک و کراس ریور بانک) این کار را دنبال کردند.

متأسفانه برای ریپل، سال 2015 مانند سال قبل پرتلاطم آغاز شد. در ماه مه، وزارت خزانه داری ایالات متحده، ریپل را به دلیل نقض مقررات تحت قانون رازداری بانکی و عدم ثبت نام در FinCEN، 700000 دلار جریمه کرد.

خوشبختانه، این مبلغ با سرمایه 28 میلیون دلاری سری A که شرکت در همان ماه جمع آوری کرد جبران شد. پول نقد اضافی عمدتاً برای گسترش به مناطق جدید، عمدتاً آسیا و اروپا مورد استفاده قرار گرفت.

با یک دفتر تازه افتتاح شده در لندن در مارس 2016، بانک های اروپایی CBC، UBS، Santander و چهار بانک دیگر برای استفاده از شبکه پرداخت ثبت نام کردند. سانتاندر، به ویژه، در واقع این فناوری را در محصول One Pay FX خود به کار گرفت.

دور سری B 55 میلیون دلاری در سپتامبر مسیر شرکت را تقویت کرد و در عین حال Standard Chartered Plc، Bank of Montreal و Mizuho Financial Group Inc را به شبکه بانک‌های خود اضافه کرد.

در همان ماه، گروه مدیریت پرداخت های جهانی را با همکاری بانک های بزرگ مختلف، مانند Bank of America Merill Lynch و Royal Bank of Canada راه اندازی کرد تا «شبکه پرداخت بلاک چین مبتنی بر قوانین» را ایجاد کند، یک استاندارد جهانی پذیرفته شده برای تراکنش های پولی..

متأسفانه ، در اول نوامبر 2016 ، مدیرعامل لارسن تصمیم گرفت به عنوان مدیرعامل این شرکت کناره گیری کند و به نقش هیئت مدیره منتقل شود. جایگزینی وی به برد گارلینگهاوس تبدیل شد که یک سال قبل به عنوان COO به این شرکت پیوست و پیش از این نقش های ارشد را در شرکت هایی مانند AOL و یاهو برگزار کرد.

در ستون فقرات شوق رمزنگاری 2017 ، ارز اساسی ریپل با سرمایه گذاری در بازار سومین سکه بزرگ شد و فقط بیت کوین و اتریوم را دنبال کرد.

در مارس 2018 ، در مسیر بسیاری از رقبای خود مانند Binance دنبال شد و شروع به سرمایه گذاری در سایر پروژه ها کرد. تمرکز آن به سمت استارتاپ هایی که قصد استفاده از XRP را داشتند ، قرار گرفت که به نوبه خود پذیرش آن را گسترش داد. برجسته ترین ، ریپل 265 میلیون دلار XRP را در سیم پیچ سرمایه گذاری کرد ، یک سکوی ایجاد محتوا که به رهبری CTO سابق خود استفان توماس انجام شد.

تا ژانویه سال 2019 ، ریپل از افتتاحیه 200 شریک بانکها و سایر خدمات پرداختی که در حال اتخاذ (اما بیشتر آزمایش) فناوری آن برای موارد مختلف استفاده بودند ، عبور کرد. متأسفانه ، بسیاری از این مشارکتها شک و تردیدهایی جدی ایجاد کردند.

در مرحله اول ، بدبینان حدس می زنند که این شرکا به طور جدی از فناوری Ripple استفاده نمی کنند و در بهترین حالت آزمایش آن را آزمایش می کنند تا برای افراد خارجی خلاقانه تر به نظر برسند. دوم ، از آنجا که Ripple حدود 55 درصد از کل عرضه XRP را کنترل می کند ، از این ارز استفاده می کرد تا شرکای خود را برای اتخاذ سرویس یا لیست XRP در مبادله خود ، به شرکای خود بپردازد.

در مارس 2019 ، شایعات منتشر شد که این شرکت بزرگترین سکه تبادل رمزنگاری آمریکا را برای لیست XRP رشوه داده است. به همین ترتیب ، آن را برای اتخاذ فناوری RIPPLENET به مبلغ 50 میلیون دلار (در XRP) پرداخت کرد.

در دسامبر سال 2019 ، ریپل بزرگترین دوره بودجه خود را تا این تاریخ افزایش داد و ضمن ارزش گذاری این شرکت 10 میلیارد دلار ، 200 میلیون دلار دیگر نیز به آنها پرداخت.

علیرغم دور بودجه فرومایه و افزودن مداوم شرکای جدید ، تمرکز ریپل در نهایت شروع به تغییر به سمت نرم افزار کرد و نه اینکه فقط یک شبکه پرداخت باشد. به همین ترتیب ، ریپل شروع به معرفی پیشنهادات نرم افزاری جدید مانند Ledger XRP (XRPL) کرد.

همچنین در سایر عمودی های مالی دچار مشکل شده است. به عنوان مثال ، در آگوست سال 2020 ، ریپل یک محصول وام را راه اندازی کرد و به مشتریان این امکان را می داد تا وام های مبتنی بر XRP را بیرون بیاورند.

سپس ، در دسامبر سال 2020 ، یک بمب سقوط کرد. کمیسیون اوراق بهادار و بورس از Ripple دور و برید و ادعا کرد که این شرکت هنگام تحویل سرمایه گذاران خود XRP به عنوان جبران خسارت ، اوراق بهادار ثبت نشده را فروخته است.

به سرعت پس از آن ، Coinbase XRP را از مبادله خود خارج کرد در حالی که MoneyGram همکاری خود را با آزمایشگاه های ریپل به حالت تعلیق درآورد. پرونده هنوز ادامه دارد. مدیرعامل ریپل گارلینگهاوس در ماه مه 2021 اعلام کرد که پس از حل و فصل پرونده ، قصد دارد ریپل را عمومی کند.

امروز ، ریپل نزدیک به 400 مشتری با استفاده از شبکه پرداخت خود دارد. علاوه بر این ، بیش از 500 نفر برای این شرکت در دفاتر سراسر جهان کار می کنند.

چگونه ریپل درآمد کسب می کند؟

Ripple با فروش XRP ، هزینه پرداخت ، سود از سرمایه گذاری و همچنین هزینه بهره وام ها درآمد کسب می کند.

بیایید نگاهی دقیق تر به هر یک از این موارد در بخش زیر بیندازیم.

فروش XRP

هنگامی که ارز XRP در سال 2013 ایجاد شد ، از 100 میلیارد سکه به عنوان عرضه استفاده شد. بنیانگذاران لارسن و مک کالب 20 میلیارد نفر در حالی که بقیه به سایر بنیانگذاران و همچنین آزمایشگاه های ریپل اختصاص داده شده بودند.

با این کنترل زیاد بر عرضه ، منتقدین به زودی شروع به ظهور کردند و ارزش سکه را کاهش دادند. از این گذشته ، ارزهای رمزنگاری شده بر اعتقاد به عدم تمرکز ساخته شده است. اگر یک نهاد به طور مؤثر اکثر عرضه را کنترل کند ، تفاوت چندانی با یک بانک مرکزی ندارد.

در نتیجه ، در ماه مه 2017 ، ریپل اعلام کرد که 55 میلیارد XRP را در سپاه قرار می دهد و هر ماه 1 میلیارد (!) 1 میلیارد را وارد بازار می کند.

به همین ترتیب ، Ripple هر زمان که XRP وارد بازار شود ، پول تولید می کند. طبق گفته CoinmarketCap ، یک XRP در حال حاضر حدود 0. 97 دلار ارزش دارد ، بنابراین ریپل می تواند هر ماه تا 1 میلیارد دلار درآمد در XRP ایجاد کند.

علاوه بر این ، ریپل قول داده است که با XRP بازار را سیل نکند تا از کاهش ارزش ارز جلوگیری کند (عرضه بیشتر = قیمت پایین تر). بنابراین ، متعهد به فروش تنها بخش کوچکی برای مبادلات مانند Binance است. درعوض ، برای ایجاد انگیزه در اکوسیستم XRP بر سرمایه گذاران نهادی تمرکز دارد.

این شرکت حتی گزارش سه ماهه ای را در مورد تعداد XRP فروخته شده و چه ارزشی در اختیار دارد.

هزینه پرداخت

انتقال پول از A به B در RIPPLENET هزینه معامله کمی را متحمل می شود. شرکت کنندگان در شبکه برای هر معامله حدود 0. 00001 XRP پرداخت می کنند. با ارزش 0. 97 دلار ، این بدان معنی است که یک معامله تقریباً 0. 00097 دلار هزینه دارد.

شرط بندی Ripple این است که در مورد قیمت رقابت کنید و در توانایی پردازش معاملات بسیار بیشتر درآمد کسب کنید. Ripple می تواند حداکثر 50،000 معاملات در ثانیه (TPS) را در مقایسه با 1500 ویزای TPS ثبت کند.

RIPPLENET هنگام تلاش برای ارسال پول به خارج از کشور و با یک ارز متفاوت ارزان است. نقل و انتقالات خارجی می تواند تا 10 درصد از مبلغی که ارسال می شود هزینه کند.

به این دلیل است که بانک های کوچکتر غالباً ذخایر خارجی را در خود جای نمی دهند و بنابراین به سپرده های موجود در بانک های محلی و بزرگتر متکی هستند. این سپرده گذاران پس از پرداخت هزینه ای برای پول در نظر گرفته می شوند.

علاوه بر این ، هرچه معاملات بیشتر پردازش شود (یعنی هرچه برای مشاغل مهمتر باشد) ، ارزیابی XRP بیشتر می شود (به یاد داشته باشید که ریپل هنوز حدود 55 درصد از کل XRP را در اختیار دارد).

هزینه علاقه

همانطور که قبلاً گفته شد ، ریپل در آگوست سال 2020 یک محصول وام را راه اندازی کرد. این سرویس با نام خط اعتباری ، مشتریان را قادر می سازد تا به نقدینگی تقاضا (ODL) دسترسی پیدا کنند تا به طور مؤثر وام دریافت کنند.

وام در XRP صادر می شود. XRP موجود که یک وام گیرنده در اختیار دارد می تواند به عنوان وثیقه استفاده شود. با توجه به اینکه وام ها به احتمال زیاد به موسسات صادر می شوند ، ریسک باید ناچیز باشد.

ریپل در هزینه های بهره ای که مشتریان برای دسترسی به این وام ها پرداخت می کنند ، درآمد کسب می کند. این شرکت نرخ بهره خود را تبلیغ نمی کند. خدمات رقیب شامل AAVE ، Blockfi یا TrueFI است.

سرمایه گذاری

ریپل بیش از 15 سرمایه گذاری در طول زندگی خود در شرکت هایی مانند کویل ، بی کلید یا ترنگلو انجام داده است.

بیشتر این سرمایه گذاری ها قصد دارند تا تصویب و استفاده از ارز XRP خود را گسترش دهند. هرچه بیشتر مورد استفاده قرار گیرد ، ارزش (و قیمت آن) بالاتر می رود.

ریپل این سرمایه گذاری ها را در XRP انجام می دهد ، که شرکت هایی که آنها را به آنها پول می دهند می توانند از آن استفاده کنند تا به سایر رمزنگاری ها تبدیل شوند یا به هر ارز فیات پول نقد کنند.

Ripple می تواند با فروش سهام که در یک معامله با قیمت بالاتر با قیمت بالاتر خریداری می کند ، از این سرمایه گذاری ها درآمد کسب کند. اگر این شرکت ها عمومی شوند ، به دست بیایند ، یا در طی فروش ثانویه ، این فروش ها انجام شود.

دوم ، اگرچه بسیار بعید به نظر می رسد از آنجا که بسیاری از شرکت هایی که هنوز هم با ضرر قابل توجهی در حال اجرا هستند ، ریپل می تواند از طریق پرداخت سود سهام درآمد ایجاد کند.

لازم به ذکر است که سرمایه گذاری ها از طریق یک نهاد جداگانه به نام Ripple X (که قبلاً XPRING) انجام می شود ، انجام می شود.

بودجه ، درآمد و ارزش گذاری مجدد

به گفته Crunchbase ، ریپل در 13 دور بودجه سرمایه گذاری در کل 293. 8 میلیون دلار جمع آوری کرده است.

سرمایه گذاران قابل توجه شامل سرمایه اصلی نوآوری ، سرمایه گذاری SBI ، Mouro Capital ، گروه مالی تتراگون ، مسیر 66 سرمایه گذاری و موارد دیگر هستند.

ارزیابی ریپل در حال حاضر برابر با 10 میلیارد دلار است ، که وقتی این شرکت سری C خود را در دسامبر سال 2019 جمع کرد ، دریافت کرد.

به عنوان یک شرکت خصوصی ، ریپل موظف نیست ارقام درآمد را برای عموم مردم افشا کند.

ویکتور هندلمن

سلام مردمی ، ویکتور چک کردن! سالها تجربه در نقش های مختلف مرتبط با فناوری باعث شده است که این وبلاگ را شروع کنم ، که امیدوارم به همان اندازه لذت خواندن را که من در حال نوشتن مطالب هستم ، برای شما فراهم کند.